5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
혹시 “나는 해당 안 될 줄 알았는데?”, 혹은 “마이너스인데도 신고해야 하나?” 고민 중이시라면 이 글을 끝까지 읽어보세요.
신고 안 하면 가산세 부과될 수 있으니 꼭 체크해두셔야 합니다.
1. 종합소득세 신고방법
종합소득세는 홈택스(www.hometax.go.kr) 또는 손택스 앱을 통해 간편하게 신고할 수 있습니다.
세무사 대행 없이도 본인이 직접 전자신고 가능하며, 간편장부 대상자라면 더욱 쉽게 끝낼 수 있습니다.
신고 순서 요약:
1. 홈택스 로그인 → 종합소득세 신고 메뉴 클릭
2. 내 소득자료 확인 및 입력
3. 경비 등 공제 항목 입력
4. 납부 세액 확인 후 제출
신고 전 국세청에서 제공하는 ‘모의계산’ 기능을 활용하면 실수 없이 정확하게 신고할 수 있습니다.
만일 작성할 신고가 무엇인지 모르신다면 로그인 후 나오는 '맞춤신고 찾기'나 '신고도움'서비스를 이용해 쉽게 하실 수 있습니다.
2. 종합소득세 신고기간
- 정기신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
- 성실신고 확인 대상자: 2025년 6월 30일까지 신고 가능
※ 신고 기간을 넘기면 무신고 가산세(20%) + 납부불성실 가산세가 추가될 수 있으니 유의하세요!
3. 종합소득세 신고대상
아래 중 하나라도 해당된다면 반드시 신고 대상입니다:
- 프리랜서/개인사업자 소득
- 부동산 임대소득
- 유튜브·블로그·SNS 등 플랫폼 수익
- 이자·배당 소득이 연 2천만 원 초과
- 퇴직 후 일시금 등 기타소득 발생
특히 요즘 티스토리·유튜브 애드센스 수익자는 거의 모두 신고 대상입니다.
4. 종합소득세 신고기준
- 기본공제: 1인당 150만원
- 경비처리 가능: 실제 사용한 비용 증빙자료 필수
- 기준경비율제·단순경비율제: 업종별로 자동 계산 적용됨
- 장부 기장 의무: 수입 7,500만 원 이상인 경우 일반장부 기장 대상
수익이 작더라도 신고 기준만 맞으면 무조건 해야 함을 명심하세요!
5. 종합소득세 환급
많은 분들이 "종합소득세 = 세금 내는 것"이라 생각하지만,
실제로는 세금을 돌려받는 경우도 많습니다.
환급받을 수 있는 경우:
- 경비나 공제를 많이 적용한 경우
- 중간예납액이 많았던 경우
- 보험료·의료비·기부금 등을 많이 사용한 경우
신고 후 평균 1~2개월 내 환급되며, 홈택스나 계좌로 자동 입금됩니다.
6. 종합소득세 마이너스일 경우
“올해 적자였는데도 신고해야 하나요?”
정답은 **‘YES’**입니다.
수익보다 지출이 많아 마이너스(결손금) 이 발생했다면,
이를 신고하면 향후 10년간 이익과 상계 처리할 수 있어
절세에 유리한 전략이 됩니다.
특히 창업 초기 사업자나 유튜버, 블로거는 결손 신고 꼭 챙기세요!
마무리 체크리스트
✔ 홈택스 또는 손택스로 5월 안에 꼭 신고
✔ 수익 없어도 신고 대상일 수 있음
✔ 환급 받을 수 있으니 포기 말 것
✔ 마이너스라도 ‘결손금 이월’을 위해 꼭 신고
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